Sistema InfoANALISIS
El módulo InfoAnálisis es una herramienta que permite mantener y analizar información actualizada de estados financieros de una cartera de clientes bajo modelos unificados de estados financieros.
Las características detalladas del módulo son las siguientes:
- Los estados financieros de cada cliente son vaciados al sistema a través de una plantilla.
- Las cifras a introducir serán únicamente las que corresponden al mínimo nivel de las cuentas. El modelo mantiene formulado todas aquellas cuentas que así lo requieran para mayor facilidad en el proceso de ingreso.
- El sistema permite crear múltiples modelos de acuerdo con las necesidades de análisis de la cartera. Cada cliente es asociado a un modelo particular para su análisis.
- El modelo puede contener secciones cuya información se genera a partir de la formulación incorporada en el modelo.
- El vaciado de la información de cliente se realiza digitando la información por periodos, los cuales pueden ser de diferentes tipos, por ejemplo, auditados, interinos, etc.
- La información registrada se mantiene en una base de datos, tanto en la moneda original del ingreso como en dólares. El proceso de conversión se realiza con base en el tipo de cambio que se registra en el sistema.
- Toda la información se accede desde el listado de cartera. Allí se cuentan con herramientas para generar reportes personalizados a partir de las cuentas e indicadores incorporados en la herramienta.
- El InfoAnálisis permite adicionalmente realizar agregaciones de información de los clientes de la cartera para su análisis por bloques.
- La información agregada se almacena como un “cliente virtual” en el que se realizan los mismos cálculos que se generan para un cliente ingresado para los datos agregados.
- Esta funcionalidad permite realizar análisis por tipos de clientes, sectores, etc.
- Tanto la información ingresada por cliente como la generación de consultas de la cartera pueden ser exportadas a libros de MS Excel independientes para su posterior análisis.
Los reportes se parametrizan en cuanto a las cuentas a desplegar, de acuerdo con las necesidades de la organización.
2- En esta pantalla se definen todas las relaciones entre las cuentas del modelo. Es decir es aquí donde se le específica al modelo las relaciones que existen entre los supuestLos estados financieros de cada cliente son vaciados al sistema a través de una plantilla.
Las cifras a introducir serán únicamente las que corresponden al mínimo nivel de las cuentas. El modelo mantiene formulado todas aquellas cuentas que así lo requieran para mayor facilidad en el proceso de ingreso.
3- Ingreso de nuevos períodos. Cuando se requiere ingresar nueva información aportada por el cliente, el sistema permite seleccionar el tipo de formato del periodo que se está ingresando, el periodo que se desea ingresar y si este periodo corresponde a un cierre.
4- Tipos de Periodos. El formato del periodo permite al sistema mantener información histórica de los periodos manteniendo la jerarquía de importancia de los estados remitidos.
5-Notas a los estados financieros. Aunque los modelos buscan estandarizar la información de los clientes, la información específica puede ser almacenada para el análisis del mismo.
El sistema incorpora la capacidad de incluir notas a los estados financieros en cada uno de las cuentas ingresadas. De esta forma, si el analista requiere detallar las cifras puede incluir una nota en la que se desglosa la cuenta en cuentas específicas del cliente para los diferentes períodos
6- Comentarios en cifras ingresadas.Cuando así sea requerido, el analista puede ingresar una nota descriptiva en las cifras ingresadas. Estas notas a los estados financieros pueden mostrarse en un reporte específico.
7- Conversión a otra moneda.
El InfoAnálisis es multimoneda. Los estados financieros pueden ingresarse en cualquier moneda. En el proceso de guardado de la información ingresada, el sistema convertirá las cifras a dólares, a partir de los tipos de cambio ingresados.
8- xportación de Reportes
Todos los reportes definidos en un modelo pueden ser exportados a un formato predefinido por el usuario. Estos reportes se generan como archivos de Excel.
9- Consulta de Información Histórica
El sistema mantiene toda la información histórica ingresada. Por defecto, los periodos mostrados serán aquellos cuyo formato es el de mayor rango. Por ejemplo, si en un periodo se han ingresado información auditada e información interna del cliente, a la hora de consultar el sistema mostrará la correspondiente al formato auditado. Sin embargo, en cualquier momento es posible seleccionar qué periodos y cuáles formatos se desean mostrar.
10- Comparación Corte – Corte
En la consulta del cliente es posible mostrar la información de periodos consecutivos así como la comparación entre dos periodos seleccionados. La opción corte – corte se muestra a la derecha de la información de los periodos históricos ingresados.
11- Análisis de Cartera
Agregaciones por Sector
Cuándo así haya sido definido, el sistema podrá generar entidades agregadas con la información de todos los clientes que pertenecen al sector.
El proceso toma cada uno de los clientes y genera un combinado con la información histórica de los clientes. A partir de esta agregación se calculan todos los reportes del modelo para ese sector permitiendo analizar la cartera de forma sectorizada.
12- Una vez hecho el proceso de agregación es posible consultar el detalle de la entidad generada para ese sector.
Los reportes son los mismos que los que se muestran para el cliente individual.
13- Reportes de Cartera
Para el análisis de la cartera, el InfoAnálisis permite generar reportes seleccionando cuentas y/o indicadores del modelo correspondiente.
14- A partir de esta selección e indicando cuáles periodos se desea analizar el sistema generará una consulta para todos los clientes seleccionados.
Este reporte puede ser exportado a Excel. El sistema permite generar cubos de datos directamente conectados a la base de datos de forma que el usuaior puede definir sus propios formatos.
15- Administración de Usuarios
El sistema permite mantener diferentes niveles de usuarios. El acceso a la información puede limitarse de acuerdo con perfiles prestablecidos.
Es posible asignar clientes específicos a un usuario, de tal manera el analista pueda tener acceso únicamente a una cartera asignada.
16- El sistema posee una herramienta mediante la cual usuario puede construir sus propios reportes con la información contenida en la base de datos. En cualquier celda de una hoja de Excel puede invocarse cualquier datos de cualquier.
En esta pantalla podemos consultar el balance de situación en el tiempo de una entidad específica.